פשוט וקל לנייד את קרן הפנסיה מחברה לחברה, רגע לפני שאתם מבצעים זאת, מה חשוב לבדוק?
- האם הקרן פעילה ויש הפקדות מעסיק או הפקדות עצמאיות
- מהם דמי הניהול בקופה הקיימת ומה יהיו בקופה החדשה – מומלץ לנהל מו"מ לפני שמניידים
- תשואות לאורך זמן – לפעמים אנחנו מתלהבים מתשואות גבוהות ו/או בורחים מתשואות נמוכות, בדקו בגמלנט את התשואות על פני 5 שנים
- אם הקופה פעילה, הניוד יתבצע רק לאחר הפקדה ראשונה של המעסיק.
- כאשר מניידים – אין פגיעה בוותק או בצבירת הכספים
- ביטוחים – נושא חשוב מאד, וודאו מה קורה במעבר בין הקרנות
- בקרנות ברירת מחדל אין צורך בשאלון בריאות – אבל אם יש בעיה רפואית, יתכן שכדאי להישאר בקרן הפנסיה הנוכחית.
- ניתן לנייד לקרן הפנסיה כספים מקופת גמל וביטוחי מנהלים – חשוב להתייעץ לפני ביצוע פעולה, כדי שלא ייגרם נזק.